래미아노의 미국배당주식스토리월드

안녕하세요. 투자블로거 래미아노입니다.

지난 시간에 배당금과 배당률, 주가의 관계에 대해서 얘기를 해보았습니다.

https://remiano.tistory.com/16

오늘은 배당성향. 바로 PAYOUT RATIO (페이아웃 레이쇼)를 알아보겠습니다.

이 배당성향 PAYOUT RATIO는 그 기업이 배당금을 지급 하는데, 그 중에 몇프로를 주주들에게 환원하는 가에 대한 수치입니다.

즉, 내가 100을 벌었는데, 그 중 20을 배당금으로 주주들에게 주는지. 50을 주는지, 100을 다 주는지.

이러한 상황을 체크해볼 수 있습니다.

지난번 위의 포스팅에서 만났던 애플 (AAPL)의 배당성향을 한번 살펴보자면,

26.2%의 배당성향을 가지고 있습니다.

헐. 현금부자 애플.

그렇게 지속적으로 배당금을 올려주었음에도 배당성향이 26.2%밖에 안되는건....

정말 대단한 기업이네요.

애플은 번돈의 26.2%만 주주들에 나누어주고 있음에도 배당성장률이 높다는 얘기는 그만큼 기업의 수익이 많다는 것을 증빙하는 것이지요.

기업들을 찾아보시면 아시겠지만, 80~90%의 배당성향을 지닌 기업도 있고, 100%를 넘어가는 기업들도 있습니다.

미국주식의 주주들은 배당컷(배당삭감)에 대해 굉장히 민감하기 때문에, 배당금을 한번 올리면 좀처럼 떨어뜨리기가 기업으로선 부담입니다.

배당컷을 했다가 주가가 반토막이 나고 그렇거든요. 얼마나 수익이 안났길래 배당금을 깎는거냐!!이러면서 매도를 하기 때문입니다.

그래서 저렇게 80~90%의 배당성향을 지닌 기업들은 배당컷도 못하고, 버는 족족 배당금 주기 바쁘다는 뜻이기도 하지요. 저리되면 신규 투자도 어렵겠지요.

무조건 배당성향이 높다고 나쁘다고는 볼 수 없지만, 아무래도 배당금대비 버는 수익이 작다는 의견이 팽배해집니다.

대략 배당성향이 20~60%정도가 적당하다고 하긴하는데, 다른 조건들도 어떤지 꼼꼼하게 체크가 필요합니다.

배당률이 높은 기업인데, 배당성향도 100%에 육박하는 기업은 정말 배당금 지급하기위해 안간힘을 쓰고 있는 것일 수도 있고, 제 살을 깎아먹고 있을 가능성도 많으니까요.

앞으로 투자시 배당성향도 꼭 살펴보시기 바랍니다.

(단, 리츠 Reits는 좀 다르게 계산되어야 하는데요. FFO와 AFFO를 보시면 됩니다. 이부분은 다음번에 포스팅 하도록 하겠습니다.)

안녕하세요. 투자블로거 래미아노입니다.

지난 번 아래 포스팅을 통해 내가 받을 배당금을 미리 확인해 볼 수 있었는데요.

https://remiano.tistory.com/8

오늘은 미국주식, 미국배당주에 대해 배당금과 배당률에 대해서 얘기를 해보고자 합니다.

미국주식, 미국배당주에 투자를 해보시려는 분들은 아마도 배당금(Dividend)을 받아볼까 하시고 해보시는 분들도 계실 것 같은데요.

거의 대부분 1년에 1번 배당금을 주는 국내주식과는 달리 미국주식은 보통 1년에 4번 분기배당, 그리고 매월배당을 하는 월배당(Monthly Dividend)도 많지요.

그래서 잘 모르시고 투자를 해보시려는 분들은 무작정 배당률이 높은 순으로 정렬해서 배당률이 높으면 좋은거구나 라고 그냥 사버리시는 분들도 계실 것 같습니다.

하지만 배당률이 높다고 무조건 매수한다면 좋은 배당주를 선택했다고 볼수 있을까요? 

애플(AAPL)의 현재 배당률을 한번 체크해보겠습니다.

배당률은 하기 사이트에서 확인이 가능합니다.

https://www.dividend.com/dividend-stocks/technology/personal-computers/aapl-apple-inc/

보시면 배당률 (DIVIDEND YIELD)는 1.51%네요.

처음 보신 분들은...실망하시겠지요. 이런...이 주식에 내 투자금을 넣어둬봤자 연 1.51%면 차라리 은행에 넣어두는게 낫겠네...라고 말이죠.

하지만 천만의 말씀입니다. 단순히 현재만 보면 안됩니다.

배당률이 어떻게 구해지죠?? 바로 배당금을 현재주가로 나눈 값이 배당률입니다.

(물론 연배당률로 계산하려면 1년의 배당횟수도 넣어야 하지만 편의상 생략합니다.)

(배당금 / 현재주가 )x100 = 배당률

1. 배당금이 올라(내려)가면 배당률이 올라(내려)간다.

2. 주가가 내려(올라)가면 배당률이 올라(내려)간다.

이렇게 두개의 공식을 도출 할 수 있죠.

자 다시 애플 AAPL의 주가 주봉 차트를 보도록 하겠습니다.

주봉차트를 보면 분명 주가는 지속적으로 우상향하여 올라갔는데....

그렇다면 2번 공식에 의해 주가가 계속 올라갔으므로 배당률도 한없이 낮아져야죠. 그런데 1.51%대를 유지하고 있습니다.

왜 그럴까요??

바로 1번 공식때매 그렇습니다. 배당금을 지속적으로 올렸기때문에 상쇄효과로 배당률이 유지되는 것입니다.

주가가 엄청 올라갔음에도 배당률이 1.51%라는것은 배당금을 지속적으로 올렸다는 말이죠.

이 말은 즉슨, 내가 예전에 애플 주식을 사두었으면 배당금은 지속적으로 올라 있다는 말이 됩니다.

이렇게 지속적으로 배당금을 올리는 기업들을 배당성장주라고 합니다.

미국은 배당성장주들이 참 많고, 해당 기업이 돈을 점점 많이 벌기때문에 배당금을 점점 올리는 것이고, 그 말은 해당 기업이 탄탄하고 현금흐름을 잘 만들어 내고 있다고 생각해도 된다는 의미입니다.

이렇게 미국 배당주를 투자할때 고배당을 주는 고배당주에 투자하는 것이 나쁘다 할수 는 없지만, 

고배당주들중에 배당금의 성장없이 배당률이 고배당을 유지하고, 주가는 한없이 떨어지는 주식들이 있습니다.

배보다 배꼽이 더 큰것이지요.

배당성장을 기초로한 배당성장주도 포트폴리오에 담으신다면, 주가의 이익과 배당금의 성장. 두마리 토끼를 잡으실 수 있을 것 같습니다.

안녕하세요. 투자블로거 래미아노입니다.

오늘은 미국주식, 미국배당주투자에 있어서 중요한 요소중 하나인 경제적 해자에 대해 얘기해보고자 합니다.

"해자(MOAT)"라는 단어를 처음 들어보신 분들도 계실 텐데요.

아래 사진을 보시면 대충 감은 오실 것 같은데요.

바로 이렇게 성을 지키기 위한 물같은 존재를 의미합니다.

누구도 이 성을 침입하기는 참 힘든 상황이죠. 

만약에 어떤 주식이 위 사진의 성처럼 누구도 침범하지 못하는 물길로 둘러싸여져 있다면, 정말 안전하고 믿을수 있고 투자할 수 있겠죠??

바로 이러한 주식을 경제적 해자를 지닌 주식/기업이라고 하는 것입니다.

워렌 버핏 (Warren Buffett)은 "사업 적으로는 해치울 수없는 해자에 의해 보호받는 성을 찾는다"고 말할 정도로 해자를 중요시하고 있습니다.

경제적 해자는 본질적으로 광범위한 시장과 주요 경쟁자에 대한 회사의 경쟁 우위를 말해줍니다. 

예를 들어, 비자(V)와 마스터(MA)같은 기업은 이미 전 세계 신용카드 시장을 독점하다 시피 하고 있죠. 

이 두카드로 세계 어디를 가도 현금없이 모든 물품을 살 수 있고, 호텔도 결제할 수 있고요.

이 두회사는 정말 견고한 해자를 가지고 있다고 생각되어 집니다.

또한 보잉(BA)과 같이 에어버스와 함께 항공기 시장의 절반 이상을 차지하기 때문에 항공사는 우후죽순 늘어나도 비행기를 사오는 곳은 두 곳 외에는 선택의 여지가 없게 됩니다.

이렇게 비지니스 모델뿐만 아니라 충성도가 높은 고객 기반은 성공적인 비즈니스의 강력한 속성입니다. 

예를 들면 브랜드 충성도가 굉장히 높은 애플 apple (AAPL)같은 기업이죠.

또한 특허 및 유명 브랜드를 보유한 회사는 가격을 높일 수있을뿐만 아니라 경쟁 업체가 제품을 복제하지 않도록 할 수 있습니다.  

해당 기술을 사용하려면 로얄티도 받을 수 있고요. 퀄컴(QCOM)과 같이 통신, 칩 관련 특허도 많이 보유한 회사들은 이런 특허들도 해자가 되어 그 회사를 지키는 역할을 하게 됩니다.

이렇게 경제

적 해자는 그 기업, 그 회사가 장기적으로 지속 가능한 경쟁 우위를 제공합니다.

이러한 해자 기업의 주식을 보유한다면, 정말 마음 놓고 내 자본을 투자하여 배당금을 받는것에 대해 걱정을 할 필요가 없기 때문에 저는 해자를 지닌 기업에 투자를 하는 것을 참 좋아합니다.

이 글을 읽으시는 미국주식 투자자 분들도 이렇게 경제적 해자를 지닌 기업의 주식을 다른 주식들보다 먼저 살펴 보신다면 보다 편한 투자가 되지 않을가 생각 됩니다.

(본 글은 매수,매도 추천이 아닙니다.)

안녕하세요. 투자블로거 래미아노입니다.

오늘은 어떤 IT소식이 있을지 궁금한데요. 하나씩 살펴보시죠.~!!

1. 애플 (AAPL)이 게임회사로 전향한다고???

ㅎㅎ사실 애플이 게임회사로 전향하는건 아닌데요. 이번에 애플이 4번째로 매출이 많은 게임회사에 등극했다는 소식입니다.

2018년도에만 전년대비 32% 증가한 약 95억불 (약 11조원)의 매출은 게임에서 올렸다고 합니다.

1등은 게임으로 유명한 텐센트. 약 197억불의 매출을 올렸구요.

2등은 소니. 약 142억불의 매출을 올렸다고 합니다.

3등은 마이크로소프트로서 약 98억불의 매출을 올렸습니다. (잘 하면 애플이 3위할뻔 했네요^^)

애플은 단순히 스마트기기를 판매하는 제조업체가 아닌, 서비스와 게임에 정말 힘을 많이 쓰고 있는데요.

이용자들은 lock-in시키는 서비스들이 나오면 나올수록 애플 이용자들은 애플을 정말 떠날 수 없을것 같아요.

애플 주주로서 아주아주 화이팅!!응원하겠습니다.

2. 프리미엄 스마트폰 시장 축소

프리미엄 폰, 그중에서 400불 이상의 스마트폰 시장이 축소되고 있다는 소식입니다.

보고서에 따르면 19년도 1분기 프리미엄 스마트폰시장은 전년 동기대비 8% 축소되었다고 하는데요.

이는 전체스마트폰의 축소보다 훨씬 가파르게 떨어진 것이라 합니다.

전체스마트폰 시장규모는 약 5%정도 축소되었기 때문입니다.

많은 이들이 아는 것처럼 프리미엄 스마트폰 시장은 3사가 잡고 있습니다.

애플, 삼성 그리고 화웨이.

이 3사가 프리미엄 스마트폰 시장의 88%를 차지하고 있습니다. 그만큼 영향력이 대단한데요.

미중 무역전쟁으로 인해 화웨이의 시장 점유율의 변화가 어떻게 될지 궁금하네요.

3사를 제외한 나머지 스마트폰중 북미시장에 두각을 보이는 업체는 원플러스입니다.

원플러스는 LG와 모토로라를 제치고 당당히 4위를 했습니다. 19년 2분기 또한 4위자리를 지킬 수 있을 것 같습니다.

화웨이가 힘을 잃은 상태라서 앞으로 삼성과 애플이 좀 더 시장점유율을 넓힐 지, 

아니면 화웨이가 그 시장을 뺏기지 않을 것인지 앞으로 흥미진진한 대결이 될 것 같습니다.

일단 곧 있을 미중 정상회담의 결과도 큰 영향을 미칠 듯 합니다.

개인적으로는 화웨이를 좀 더 미국이 눌러주기를....(애플과 삼성 주주라...^^;;)

이상 IT소식이었습니다.~!!

안녕하세요. 투자블로거 래미아노입니다.

오늘은 미국 ETF를 투자할때 해당 ETF가 어떠한 기업, 종목, 주식으로 구성이 되어있는지 확인해보는 방법에 대해 알아보겠습니다.

먼저 ETF란, Exchange Traded Fund의 약자로서 어떠한 상품을 상장시켜 주식처럼 손쉽게 사고 팔수 있는 상품입니다.

그리고 그 상품은 다양한 종목들로 입맛에 맞게 구성되어 있구요.

예를 들어 100만원밖에 없는데...아마존(AMZN)도 사고 싶고, 구글(GOOGL)도 사고 싶고, 애플(AAPL)도 사고 싶다면 어떻게 해야할까요.

아시는 것처럼 아마존 주식은 1주에 현재시점기준 1,911달러입니다. 약 220만원이 조금 넘는 금액이죠.

100만원으로는 아마존 1주도 못사는 것이지요.

하지만 이대로 미국주식투자를 포기해야하나요???

아닙니다. ETF를 활용하면 됩니다. ETF는 그 특성에 따라 다양한 종류가 있는데요.

미국주식 S&P500지수를 추종하는 ETF(SPY,VOO)도 있고, 어떤 특정한 산업의 종목으로 이루어진 ETF들도 있습니다.

예를 들면 CLOU라는 ETF는 클라우드관련 기업들(시스코 CSCO, 마이크로소프트 MSFT, 아마존 AMZN 등등)과 데이터센터 리츠(DLR)들만 모아놓은 클라우드ETF죠.

이러한 ETF를 1주사면 위에 열거된 많은 기업들을 분산투자하여 사게 된것과 같아지게 됩니다.

그러면 이러한 ETF들을 어디서 찾아볼 수 있는가.

두개의 사이트를 알려드릴께요.

https://www.etf.com/

https://etfdb.com/

이 사이트에 들어가시면 굉장히 많은 ETF들에 대한 정의와 수수료, 구성종목들을 확인 하실 수 있습니다.

하나만 살펴볼가요??

다우지수30을 추종하는 ETF가 있습니다. 바로 제가 좋아하고 투자도 하고 있는 DIA란 ETF지요.

그럼 위의 사이트에 들어가서 DIA를 검색해보겠습니다.

수수료는 연 0.17%로 굉장히 낮네요.

이 종목은 매월 월배당을 지급하는 아주 이쁜 녀석입니다.

이 종목은 다우지수30을 추종하므로 다우지수에 들어가 있는 기업들로 이루어져 있습니다.

익히 많이들 아시는 보잉(BA), 유나이티드헬스그룹(UNH), 맥도널드(MCD), 애플(AAPL) 등등으로 구성이 되어있네요.

참 매력적인 기업들이라 저도 개별투자를 하고 있습니다.

또한 본인들이 관심있는 기업을 입력하여 searching해보시면, 그 기업이 포함된 ETF도 나옵니다.

예를 들어 AAPL 애플이 들어간 ETF를 찾고 싶다. 그럼 검색창에 입력하고 Enter.

이렇게 위의 노란색 버튼을 클릭하면, 애플AAPL이 포함된 ETF들 목록이 쫙 나옵니다.

애플(AAPL)은 XLK에 16%가 넘는 비중이 포함되어있네요.

자, 오늘은 ETF를 어떻게 찾고, 어떤 구성종목으로 이루어져 있는지 알아볼수 있는 사이트를 소개해드렸습니다.

미국ETF 어렵다 생각하지 마시고 차근차근 알아보시면 재미 있으실 거에요.

지금까지 래미아노였습니다.

(이 글은 매수매도를 추천하는 글이 아니며, ETF사이트에 대한 정보공유차원입니다.)

안녕하세요. 래미아노입니다.

제가 성장배당주로 모아가고 있는 주식인 애플(AAPL)에 대한 소식인데요.

정말 애플의 배당성장을 보자하면 감탄이 절로 나옵니다.

배당금이 분기마다 쭉쭉 성장하고 있어요.

저는 계속 보유할 예정이고 계속 모아갈 예정입니다. (워렌버핏옹과 함께)

자. 그럼 어떤 소식이 있을까요.

1. 애플의 XI MAX 카메라의 부품이 유출되었다는 소식입니다.

개인적으로는 디자인이 맘에 들지는 않지만....제 미국배당주를 위해서 디자인 잘 마무리해서 잘팔렸으면 좋겠네요.

제 생각에는 디자인이 호불호가 예상되는 것 같은데, 막상 출시가 되었을 때 어떤 모습을 하고 있을지. 그리고 사람들의 반응이 참 궁금합니다.

위 사진들은 중국의 생산공장에서 유출된 부품이라고 하는데요.

광각렌즈, 망원렌즈를 지원할 것으로 보이며, 애플이 카메라에 정말 신경을 많이 썼다는 것이 느껴지네요.

아무쪼록 잘 마무리되어서 잘 팔릴 수 있는 제품이 나오기를 희망해봅니다.

2. 대우전자서비스가 국내최초로 아이폰의 출장수리서비스를 시행한다고 하네요.

짝짝짝~!!삼성전자만 찾아가는 서비스인줄 알았더니 아이폰도 이제는 찾아가는 군요.

아직은 시범운영인데요. 서울10개구와 분당구에서 6월30일까지 시범시행 한다고 하네요.

대상품목은 i폰 6s를 포함한 그 이후 제품들은 가능하다고 합니다.

평소에 시간이 없어서 아이폰 수리를 못하셨던 분들은 이번 기회에 출장 서비스를 해보심이 어떨까요??

지금까지 투자블로거 래미아노였습니다.