래미아노의 미국배당주식스토리월드

안녕하세요. 투자블로거 래미아노입니다.

요즘 미중 무역전쟁, 한일 무역전쟁, 미국의 금리인하를 할 것인지 말 것인지...등등의 여러 상황들로 인해 주가의 변동성이 많아지고 있습니다.

여러분들이 아시는 것처럼 S&P500지수는 500여개의 우수한 기업들을 모아놓은 것이지요.

이러한 S&P500의 기업들의 주가를 한 눈에 볼 수 있는 사이트가 있어서 여러분께 소개해 드리려 합니다.

https://finviz.com/

바로 finviz라는 사이트인데요.

일단 위 링크를 눌러서 들어가시면, 아래와 같은 페이지가 뜹니다.

여기서 상단의 메뉴중에 Maps라는 메뉴가 있습니다.

이 버튼을 클릭해주세요. 그럼 아래와 같은 화면을 보 실수 있습니다.

위 사진은 1 Day Performance인데요. 

초록색은 양봉인 상태이고, 빨간색은 음봉인 상태를 뜻합니다. (우리나라는 빨간색이 양봉인데 미국은 좀 다르죠?)

네모의 크기는 시총을 뜻합니다. 그리고 각 기업들은 업종별로 모아 놓아서 한번에 눈에 쉽게 들어옵니다.

위 사진에서는 은행주들이 초록색으로 선방을 하고 있네요. 기술주들은 많은 부분이 빨간색이네요.

Finviz는 차트에 간단한 가이드 라인도 제공을 하고 있는데요.

왼쪽 상단에 검색창에 본인 알고 싶은 주식의 Ticker를 기입하시면 해당 종목의 차트가 뜹니다.

저는 스타벅스 SBUX를 기입해 보았습니다.

아래와 같이 가이드라인을 제공해주고 있어서 개략적으로 지금이 어느정도의 위치인지 파악이 가능합니다.

스타벅스는 가이드상단의 위로 올라가버렸네요.

위의 가이드라인 하단선이 깨지지만 않는다면 하늘색선에 닿을때마다 분할매수하는 것도 방법일 것 같습니다.

(물론, 개인적인 의견이니 매수매도 추천은 아닙니다.)

이 사이트를 통해, 전반적인 시장 흐름도 한눈에 쉽게 보시고, 기술적인 가이드라인도 참고 하셔서 미국주식을 투자하는데 조금이나마 도움이 되셨으면 좋겠습니다.

Finviz 꼭 기억하세요.!!!

지금까지 래미아노였습니다.

안녕하세요. 투자블로거 래미아노입니다.

미국주식, 미국배당주를 처음 투자하시려는 분들은 어떤종목을 살지. 어떤기업을 고를지 참 고민이 많이 되실 것 같습니다.

우리가 무언가 처음하려고 할때 먼저 앞서간 분들이나, 혹은 이미 성공하여 그 분야의 최고봉이 된 사람이 어떻게 하고 있는지를 알아보는 것은 크게 도움이 됩니다.

사실 미국주식에 크게 관심이 없는 분이라도 한번쯤은 들어보셨을 만한 사람이 있죠.

바로 오마하의 현인, 워렌버핏 (Warren Buffett) 이죠.

미국주식시장에서 가장 경쟁력있는 인물들중에 하나이고, 버크셔해서웨이(BRK)의 수장으로서 어마어마한 주식부자입니다.

버크셔해서웨이(BRK)라는 기업의 주식또한 우리나라를 포함한 전 세계의 투자자들에게 인기있는 기업이죠.

이 버크셔해서웨이의 주가는 무려.!! 1주당 3억 7천이 넘는 금액입니다.

그래서 개미투자자들은 분할한 BRK.B를 많이들 사지요.

차트를 보면 참 경이롭게 올라갑니다.

자. 그럼 워렌버핏이 어떠한 기업들에 투자를 하고 있는지 궁금하시지 않으신가요??

아래에 사이트를 통해 워렌버핏을 포함한 세계의 투자 거장들의 포트폴리오를 엿볼수가  있습니다.

https://www.ibillionaire.me/

아래에 Billionaire부분을 클릭하고 들어가시면

워렌버핏, 조지소로스, 칼아이칸, 레이달리오 등등 정말 누구나 부러워하고 선망하는 세계적인 투자자들의 사진들이 나옵니다.

왼쪽 상단에 워렌버핏의 사진이 있는데요. 이사진을 클릭해보시면 보다 자세한 정보를 얻을 수 있는데요.

눌러보시면, 워렌버핏 포트폴리오의 수익률이 나옵니다.

1주, 1개월, 3개월, 6개월, 1년, 3년에 대한 수익률 그래프를 보실 수가 있습니다.

좀 더 밑으로 스크롤을 내려보시면 워렌버핏이 투자하고 있는 포트폴리오를 확인 할 수 있습니다.

상위 랭킹 10위까지 나오고 있고, 워렌버핏의 모든 포트폴리오 종목을 보시고 싶으시다면 우측하단의 VIEW ALL을 누르시면 모든 종목을 볼 수있습니다.

워렌버핏이 가장 많이 투자를 하고 있는 기업은 모두가 알고 있는 애플(AAPL)이죠.

전체포션의 23.77%를 차지하고 있고, 그의 평균가는 141.79달러이네요. 

현재 애플의 주가는 203.30달러인데...엄청 싸게 샀네요.ㅎㅎ

그 뒤를 이어 워렌버핏이 사랑하는 금융주들이 나오네요. BAC 뱅크오브아메리가, 웰스파고 WFC가 상위포션을 차지하고 있네요.

그리고 많이들 가지고 계신 대표 미국배당주. 코카콜라(KO)도 9.4%의 포션을 차지하고 있습니다.

평균가가 20.46달러인데..지금의 주가는 2배가 훨씬 넘었네요.

지금까지 워렌버핏의 포트폴리오를 살펴보았는데요.

워렌버핏 뿐만 아니라 혹시 관심있으셨던 다른 Billionaire 투자자의 포트폴리오가 궁금하시다면, 위의 사이트를 방문하여 한번 살펴보시기 바랍니다.

미국주식, 미국배당주 투자를 시작할때 많은 지표와 도움이 되실 것입니다.

안녕하세요. 투자블로거 래미아노입니다.

오늘은 리츠에 투자시 개인적으로 확인하는 것에 대해 얘기해보고자 합니다.

제 포트폴리오에는 여러종목이 있지만 그중에 리츠주도 있습니다.

다들 아시는 것처럼 리츠(Reits)주식은 건물을 짓고 임대를 하여서 임대수익을 내고, 그것을 주식 투자자들에게 배당하여주는 것입니다.

대표적인 기업이 많이들 알고 계시는 리얼티인컴(Realty Income) Ticker (O) 가 있지요.

월배당으로 유명한 기업이기도 하구요. 저의 포트폴리오에서 큰 부분을 차지하고 있는 기업입니다.

제가 개인적으로 리츠주를 매수할 때 체크해보는 것이 있는데요.

첫째. FFO, AFFO를 체크하기.

둘째. 배당성장. 그리고 서브프라임 금융위기 시절에도 배당금을 지급했는가.

셋째. Net lease인가.

첫번째. FFO와 AFFO를 확인을 해보아야 합니다.

제가 지난번에 배당성향 (Payout Ratio)에 대해 포스팅을 하였었는데요.

https://remiano.tistory.com/17?category=797952

결국은 임대수익이 나야 주주들에게 배당을 할텐데...임대수익이 작다면 주주들에게 배당을 하기가 버겁겠죠?

그런데 리츠는 일반적인 기업과는 다르게 배당성향을 배당금을 당기순이익으로 나누는것을 판단하지 않습니다.

감가상각비같은 실제 현금의 손실이 없는 부분이 계산이 되어지기 때문이죠.

결국은 아래 두가지를 보면 됩니다.

FFO = 당기순이익 + 감가상각비 - 자산매각차액분

AFFO = FFO + 임대료인상분 - 자본지출 - 유지보수비

분명 뭐가 뭔지 하나도 모르겠다시는 분들도 계실텐데요. 그렇다면 이것 하나만 체크하세요.

아래 사이트에 가서 

https://www.reitnotes.com

상단 검색창에 알고싶은 리츠주를 검색하신 후에 하기 빨간색을 누르면, FFO와 AFFO의 현재 상태를 볼 수 있습니다.

제가 사랑하는 리얼티인컴 (O)는 82.68%이네요.

벌어들인 수익의 82.68%를 주주들에게 배당하고 있네요.

이값이 100%에 근접할 수록 위험한 상황입니다. 100을 벌어 100을 다 주주들에 주면...이건 뭐...

둘째, 금융위기, 서브프라임 사태에서도 배당금 지급을 원할하게 하였는가.

그것은 하기 사이트에서 보시면 되는데요.

https://www.dividend.com/dividend-stocks/financial/reit-retail/o-realty-income-corp/

링크를 눌러 아래로 내려가시면 2008년에도 배당금 삭감은 없었고, 현재까지도 계속 배당금을 올려주고 있는 아주 모범적인 기업입니다.

마지막으로 Net lease인가.

이 부분은 제가 일전에 포스팅을 해놓은 글이 있어서 대체하고자 합니다.

링크를 타고 들어가셔서 꼭 읽어보시기를 바랍니다.

https://blog.naver.com/kjslv81/221561570108

안녕하세요. 투자블로거 래미아노입니다.

미국배당주투자에 관심이 있어서 찾아보시는 분들중에 이런 궁금증이 있으실 텐데요.

"언제까지 매수해야 배당금이 나오지???"

주식을 해보신 분이시라면 배당락일(Ex-Dividend Date)이란 것을 들어보셨을 겁니다.

배당금(Dividend)을 받으려면 주주명부에 들어가야하는데요. 

주주명부에 들어가려면 배당락일(Ex-Dividend Date)이전에 해당 주식을 가지고 있어야 합니다.

그래서 해당 종목의 배당락일(Ex-Dividend Date) 하루 전에는 무조건 매수를 하셔야 배당금을 받으실 수 있습니다.

그럼 배당락일(Ex-Dividend Date)은 어디서 찾아볼 수 있느냐.

지난번에 아래 포스팅에서 알려드렸던 사이트인데요.

https://remiano.tistory.com/8

바로 아래사이트 입니다.

https://www.dividend.com/

해당 사이트에 들어가셔서 아래 노란색 search란에 해당 기업을 적은후 돋보기를 누르세요.

전 ABBV 애브비를 찾았습니다.

보시면 현재 배당률은 5.99%이네요. 배당성향은 54.5%이구요.

배당성향을 처음 들어보신 분은 아래포스팅을 참고하세요.

https://remiano.tistory.com/17?category=797952

아무튼 해당 기업을 찾아서 쭉 내려보시면, 이렇게 친절하게...배당락일이 하루남았다고 알려주세요.

배당락일이 7월 12일이니 7월 11일까지 매수를 하세요!!라는 것입니다.

좀 더 내리다보면, 배당 히스토리(Dividend History)가 나옵니다.

배당금은 1주당 1.07달러이고, 배당락일(Ex-Dividend Date)는 7월 12일, 배당금 지불하는 날짜는 8월 15일이네요.

지금 매수하면 한달뒤쯤에 배당금이 나오겠네요.

간단하게 배당락일에 살펴보았는데요.

미국배당주 매수하실때 꼭 알아두시면 유용하실 겁니다.

그럼 이상. 래미아노였습니다~!!

안녕하세요. 투자블로거 래미아노입니다.

혹시 IRP계좌를 만드셨나요?? 저는 지난주에 IRP계좌를 개설하였습니다.

그동안 개인연금을 연400만원씩 넣어서 매년 연말정산시 세액공제를 받았었는데요.

IRP계좌를 만들어서 추가로 연300만원 공제가 추가로 가능하게 되었습니다.

총 연700만원에 대한 금액을 세액 공제가 가능한 것이지요.

저는 미래에셋대우에 IRP계좌를 만들었습니다. 국내증권사의 미국ETF를 매수하기 위해서이지요.

미래에셋대우 자산관리 앱을 설치후, 계좌개설을 진행하시면 됩니다.

계좌개설을 하시고 나면 재직증명서나 원천징수영수증 등 필요서류를 팩스로 보내시면 됩니다.

매수/매도/잔고 확인은 자산관리 앱으로 하시면 되는데요.

퇴직연금 ETF/ETN을 들어가셔서, 아래 돋보기 버튼을 눌러 매수하고자 하는 상품을 골라 매수하시면 됩니다.

저는 아래와 같은 상품을 매수하였는데요.

일단 IRP계좌는 주식(70%), 채권(30%)의 비율로 매수가 되야합니다.

주식형에서 환노출형으로 매수를 하였습니다. 종목은 나스닥100과 다우지수를 추종하는 인덱스 패시브 ETF입니다.

ETF명은 Tiger 미국나스닥100, Tiger 미국다우존스30 입니다.

환노출, 환오픈 ETF는 환헷지 ETF와는 달리 환율에 노출되어 있어 달러의 환율에 따라 이익이 높아질수도 있고 떨어질수도 있습니다.

저는 위기시 달러가 강세가 되는 부분을 고려하고 있어서 환노출 환오픈형 ETF를 매수하였습니다.

또한 채권형은 Kodex배당성장채권혼합과 Kodex종합채권(AA-)액티브를 매수하였습니다.

직장인분들중 연말정산 세액공제를 더 받고 싶으시다면, IRP계좌개설도 한번 고려해보심이 좋을 것같습니다.

이상 래미아노였습니다.

안녕하세요. 투자블로거 래미아노입니다.

지난 시간에 배당금과 배당률, 주가의 관계에 대해서 얘기를 해보았습니다.

https://remiano.tistory.com/16

오늘은 배당성향. 바로 PAYOUT RATIO (페이아웃 레이쇼)를 알아보겠습니다.

이 배당성향 PAYOUT RATIO는 그 기업이 배당금을 지급 하는데, 그 중에 몇프로를 주주들에게 환원하는 가에 대한 수치입니다.

즉, 내가 100을 벌었는데, 그 중 20을 배당금으로 주주들에게 주는지. 50을 주는지, 100을 다 주는지.

이러한 상황을 체크해볼 수 있습니다.

지난번 위의 포스팅에서 만났던 애플 (AAPL)의 배당성향을 한번 살펴보자면,

26.2%의 배당성향을 가지고 있습니다.

헐. 현금부자 애플.

그렇게 지속적으로 배당금을 올려주었음에도 배당성향이 26.2%밖에 안되는건....

정말 대단한 기업이네요.

애플은 번돈의 26.2%만 주주들에 나누어주고 있음에도 배당성장률이 높다는 얘기는 그만큼 기업의 수익이 많다는 것을 증빙하는 것이지요.

기업들을 찾아보시면 아시겠지만, 80~90%의 배당성향을 지닌 기업도 있고, 100%를 넘어가는 기업들도 있습니다.

미국주식의 주주들은 배당컷(배당삭감)에 대해 굉장히 민감하기 때문에, 배당금을 한번 올리면 좀처럼 떨어뜨리기가 기업으로선 부담입니다.

배당컷을 했다가 주가가 반토막이 나고 그렇거든요. 얼마나 수익이 안났길래 배당금을 깎는거냐!!이러면서 매도를 하기 때문입니다.

그래서 저렇게 80~90%의 배당성향을 지닌 기업들은 배당컷도 못하고, 버는 족족 배당금 주기 바쁘다는 뜻이기도 하지요. 저리되면 신규 투자도 어렵겠지요.

무조건 배당성향이 높다고 나쁘다고는 볼 수 없지만, 아무래도 배당금대비 버는 수익이 작다는 의견이 팽배해집니다.

대략 배당성향이 20~60%정도가 적당하다고 하긴하는데, 다른 조건들도 어떤지 꼼꼼하게 체크가 필요합니다.

배당률이 높은 기업인데, 배당성향도 100%에 육박하는 기업은 정말 배당금 지급하기위해 안간힘을 쓰고 있는 것일 수도 있고, 제 살을 깎아먹고 있을 가능성도 많으니까요.

앞으로 투자시 배당성향도 꼭 살펴보시기 바랍니다.

(단, 리츠 Reits는 좀 다르게 계산되어야 하는데요. FFO와 AFFO를 보시면 됩니다. 이부분은 다음번에 포스팅 하도록 하겠습니다.)

안녕하세요. 투자블로거 래미아노입니다.

지난 번 아래 포스팅을 통해 내가 받을 배당금을 미리 확인해 볼 수 있었는데요.

https://remiano.tistory.com/8

오늘은 미국주식, 미국배당주에 대해 배당금과 배당률에 대해서 얘기를 해보고자 합니다.

미국주식, 미국배당주에 투자를 해보시려는 분들은 아마도 배당금(Dividend)을 받아볼까 하시고 해보시는 분들도 계실 것 같은데요.

거의 대부분 1년에 1번 배당금을 주는 국내주식과는 달리 미국주식은 보통 1년에 4번 분기배당, 그리고 매월배당을 하는 월배당(Monthly Dividend)도 많지요.

그래서 잘 모르시고 투자를 해보시려는 분들은 무작정 배당률이 높은 순으로 정렬해서 배당률이 높으면 좋은거구나 라고 그냥 사버리시는 분들도 계실 것 같습니다.

하지만 배당률이 높다고 무조건 매수한다면 좋은 배당주를 선택했다고 볼수 있을까요? 

애플(AAPL)의 현재 배당률을 한번 체크해보겠습니다.

배당률은 하기 사이트에서 확인이 가능합니다.

https://www.dividend.com/dividend-stocks/technology/personal-computers/aapl-apple-inc/

보시면 배당률 (DIVIDEND YIELD)는 1.51%네요.

처음 보신 분들은...실망하시겠지요. 이런...이 주식에 내 투자금을 넣어둬봤자 연 1.51%면 차라리 은행에 넣어두는게 낫겠네...라고 말이죠.

하지만 천만의 말씀입니다. 단순히 현재만 보면 안됩니다.

배당률이 어떻게 구해지죠?? 바로 배당금을 현재주가로 나눈 값이 배당률입니다.

(물론 연배당률로 계산하려면 1년의 배당횟수도 넣어야 하지만 편의상 생략합니다.)

(배당금 / 현재주가 )x100 = 배당률

1. 배당금이 올라(내려)가면 배당률이 올라(내려)간다.

2. 주가가 내려(올라)가면 배당률이 올라(내려)간다.

이렇게 두개의 공식을 도출 할 수 있죠.

자 다시 애플 AAPL의 주가 주봉 차트를 보도록 하겠습니다.

주봉차트를 보면 분명 주가는 지속적으로 우상향하여 올라갔는데....

그렇다면 2번 공식에 의해 주가가 계속 올라갔으므로 배당률도 한없이 낮아져야죠. 그런데 1.51%대를 유지하고 있습니다.

왜 그럴까요??

바로 1번 공식때매 그렇습니다. 배당금을 지속적으로 올렸기때문에 상쇄효과로 배당률이 유지되는 것입니다.

주가가 엄청 올라갔음에도 배당률이 1.51%라는것은 배당금을 지속적으로 올렸다는 말이죠.

이 말은 즉슨, 내가 예전에 애플 주식을 사두었으면 배당금은 지속적으로 올라 있다는 말이 됩니다.

이렇게 지속적으로 배당금을 올리는 기업들을 배당성장주라고 합니다.

미국은 배당성장주들이 참 많고, 해당 기업이 돈을 점점 많이 벌기때문에 배당금을 점점 올리는 것이고, 그 말은 해당 기업이 탄탄하고 현금흐름을 잘 만들어 내고 있다고 생각해도 된다는 의미입니다.

이렇게 미국 배당주를 투자할때 고배당을 주는 고배당주에 투자하는 것이 나쁘다 할수 는 없지만, 

고배당주들중에 배당금의 성장없이 배당률이 고배당을 유지하고, 주가는 한없이 떨어지는 주식들이 있습니다.

배보다 배꼽이 더 큰것이지요.

배당성장을 기초로한 배당성장주도 포트폴리오에 담으신다면, 주가의 이익과 배당금의 성장. 두마리 토끼를 잡으실 수 있을 것 같습니다.

안녕하세요. 투자블로거 래미아노입니다.

투자자분들중에 이런 생각 많이 하시죠??

"아 내가 5년전에 아마존주식을 샀으면 완전 부자 되었을텐데..."

이렇게 과거에 하지못했던 나를 후회하면서 얘기하시잖아요.

그럼 정확히 얼마나 부자가 되었을지를 따져볼수 있는 유용한 사이가 있어서 소개해드리려 합니다.

바로 https://www.portfoliovisualizer.com/

가입도 무료고 , 로그인 꼭 하시지 않으셔도 얼마든지 이용이 가능합니다.

위 링크를 누르시면 왼쪽 상단에 backtest portfolio가 있습니다.

이 버튼을 누르시고 나면,  아래와 같은 화면이 나옵니다.

자 이제 시작입니다.

 시작한 연도(Start year)와 지금까지의 연도(End year)를 기입하시고, 

내가 투자한 금액(initail amount)도 정하시고, 리밸런스를 할 주기(rebalancing)도 기입합니다.

그리고 배당금에 대한 재투자 여부(Display income)도 추가하도록 합니다.

자, 아래 사진은 제가 Apple 애플(50%) 와 리얼티인컴 Realty income(O)를 각각 50%비율로 투자하고, 1년마다 리밸런싱하는 방식으로, 또한 배당금을 재투자 하는 방식으로 하였습니다.

위와 같이 기입후 Analyze Portfolio버튼을 누르고 나면, 이렇게 여러 지표들과 함께 누적된 주식 소득이 나오게 됩니다.

위의 사진을 보면, 그냥 쉽게 생각하면 20년전에 1000만원을 투자했다면 지금 24억8천이 되어 있겟네요.

(세금은 계산상 미적용함)

정말 엄청나죠?? 이렇게 위 https://www.portfoliovisualizer.com 에 들어가시면, 장말 많은 기업들로 백테스트를 진행해 보실 수 있습니다.

여러분들도 주식을 매수하기전, 이 주식은 과거 어떠한 흐름으로 흘러왔었는지에 위 사이트를 통해 먼저 알아보시고 매수를 하시는 것도 좋을 것 같습니다.