안녕하세요. 투자블로거 래미아노입니다.

오늘은 리츠에 투자시 개인적으로 확인하는 것에 대해 얘기해보고자 합니다.

제 포트폴리오에는 여러종목이 있지만 그중에 리츠주도 있습니다.

다들 아시는 것처럼 리츠(Reits)주식은 건물을 짓고 임대를 하여서 임대수익을 내고, 그것을 주식 투자자들에게 배당하여주는 것입니다.

대표적인 기업이 많이들 알고 계시는 리얼티인컴(Realty Income) Ticker (O) 가 있지요.

월배당으로 유명한 기업이기도 하구요. 저의 포트폴리오에서 큰 부분을 차지하고 있는 기업입니다.

제가 개인적으로 리츠주를 매수할 때 체크해보는 것이 있는데요.

첫째. FFO, AFFO를 체크하기.

둘째. 배당성장. 그리고 서브프라임 금융위기 시절에도 배당금을 지급했는가.

셋째. Net lease인가.


첫번째. FFO와 AFFO를 확인을 해보아야 합니다.

제가 지난번에 배당성향 (Payout Ratio)에 대해 포스팅을 하였었는데요.

https://remiano.tistory.com/17?category=797952

 

[미국배당주투자]배당성향 PAYOUT RATIO (feat.그래서 나한테 수익의 몇 프로 배당금 주겠다는거야?)

안녕하세요. 투자블로거 래미아노입니다. 지난 시간에 배당금과 배당률, 주가의 관계에 대해서 얘기를 해보았습니다. https://remiano.tistory.com/16 [미국배당주투자] 배당금, 배당률에 속지말자 안녕하세요. 투..

remiano.tistory.com

결국은 임대수익이 나야 주주들에게 배당을 할텐데...임대수익이 작다면 주주들에게 배당을 하기가 버겁겠죠?

그런데 리츠는 일반적인 기업과는 다르게 배당성향을 배당금을 당기순이익으로 나누는것을 판단하지 않습니다.

감가상각비같은 실제 현금의 손실이 없는 부분이 계산이 되어지기 때문이죠.

결국은 아래 두가지를 보면 됩니다.

FFO = 당기순이익 + 감가상각비 - 자산매각차액분

AFFO = FFO + 임대료인상분 - 자본지출 - 유지보수비

분명 뭐가 뭔지 하나도 모르겠다시는 분들도 계실텐데요. 그렇다면 이것 하나만 체크하세요.

아래 사이트에 가서 

https://www.reitnotes.com

 

REIT Notes - Stock Data and Reports for US and Global Real Estate Investment Trusts

Some of the hotel REITs I have seen have occupancy in the 70 to 80%. In other reit sectors this range would be terrible but it seems to be the normal ... Omick99 - 2019-07-11 16:49:54 - See more I sold my shares in #SNH today. I don’t plan to buy them agai

www.reitnotes.com

상단 검색창에 알고싶은 리츠주를 검색하신 후에 하기 빨간색을 누르면, FFO와 AFFO의 현재 상태를 볼 수 있습니다.

제가 사랑하는 리얼티인컴 (O)는 82.68%이네요.

벌어들인 수익의 82.68%를 주주들에게 배당하고 있네요.

이값이 100%에 근접할 수록 위험한 상황입니다. 100을 벌어 100을 다 주주들에 주면...이건 뭐...


둘째, 금융위기, 서브프라임 사태에서도 배당금 지급을 원할하게 하였는가.

그것은 하기 사이트에서 보시면 되는데요.

https://www.dividend.com/dividend-stocks/financial/reit-retail/o-realty-income-corp/

 

O: Dividend Date & History for Realty Income Corp

O's dividend yield, history, payout ratio, proprietary DARS™ rating & much more! Dividend.com: The #1 Source For Dividend Investing...

www.dividend.com

링크를 눌러 아래로 내려가시면 2008년에도 배당금 삭감은 없었고, 현재까지도 계속 배당금을 올려주고 있는 아주 모범적인 기업입니다.


마지막으로 Net lease인가.

이 부분은 제가 일전에 포스팅을 해놓은 글이 있어서 대체하고자 합니다.

링크를 타고 들어가셔서 꼭 읽어보시기를 바랍니다.

https://blog.naver.com/kjslv81/221561570108

 

[Reits 리츠] Net Lease vs. Gross Lease

많은 배당 투자자들이 안정적인 배당을 목적으로 하고, 시장과의 베타를 가지기 위해 리츠주에 많이 투자를...

blog.naver.com

 

그동안 배당내역과 포트폴리오 등을 네이버블로그에 함께 게시를 하고 있었는데,

https://blog.naver.com/PostList.nhn?blogId=kjslv81&from=postList&categoryNo=23

 

래미아노의 투자일기 : 네이버 블로그

잠자는 동안에도 돈이 들어오는 방법을 찾지못한다면 당신은 죽을때까지 일을 해야만 할 것이다.

blog.naver.com

네이버블로그에는 투자에 대한 생각과 일기장같은 역할, 그리고 이웃들과의 소통의 기능에 중점을 두도록 하고,

티스토리 블로그에는 주식투자에 필요한 data나 지표, 배당금결산, 포트폴리오등에 대한 부분들 포스팅하려고 한다.

 

자 그럼 6월 배당 결산을 해보도록 하겠다.

배당내역 : 2019년 6월1일~6월 30일

총 배당금 : 208 USD

Total Dividend : $ 2286

지난 5월 배당금이 300불을 넘기면서 한단계 점프를 하나 했는데....ㅜ.ㅜ

배당재투자 뿐만 아니라 투자금액이 많이 추가가 되었기에 그래도 300불은 넘어가나 했더니 다시 300불 언더로 내려와버렸다.

그 이유를 생각해보니

첫째로, 아무래도 6월의 마지막 평일인 6월 27일 기준으로 작성이 되었고, 사실은 6월말에 들어왔어야 하는 배당금들이 7월로 밀리는 바람에 금액이 작아진것 같다.

둘째로는 배당성장주에 좀 더 포커싱을 하고 있어 그런것 같다.

배당성장주는 아무래도 0.5~1% 중반대의 배당금을 주고 있어 당장은 큰 배당금을 기대할 수 는 없지만, 추후 배당성장에 따른 배당금 상향 및 주가 상승분을 기대해보려한다.

아무래도 직장인이다 보니 고정적인 노동소득이 들어오고 있고, 배당금은 연2천만원(연1천만원으로 될지도 모르는..)을 넘길 시, 종합소득과세에 넘어 갈 염려도 있기 때문이다.

그래서 내 계좌는 성장주와 기술주, 배당성장주에 치중하고, 와이프계좌는 우량주, 고배당주, 리츠등에 포커싱을 맞추도록 진행중이다.

그럼 6월달의 내역을 확인해보자.

1. 성장주, 기술주

출처:webull

지난달에 비해 비자(V)와 마이크로소프트(MSFT), 그리고 시스코(CSCO)의 비중을 높였다.

비자는 원래부터 꾸준히 담고 있었고, 마이크로소프트와 시스코는 그동안 비중이 작아서 항상 아쉬웠었는데, 이번에 타이밍이 와서 추가매수를 진행하였다.

클라우드와 5G라는 말의 등에 올라타서 달려보고자 하는 마음이 크다.^^

2. 우량주, 배당주

출처:webull

보잉(BA)는 틈날때마다 담아가고 있고, 나에게 많은 수익을 주고 있던 스타벅스(SBUX)의 비중을 늘렸다.

고무적인 것은 항상 오르는 것을 바라만 보고 있던 UNH를 이번에 리스크가 있는 상황에서 조정중일때 담은 것이다.

투자에 있어 나의 청개구리 특성으로 남이 다 안좋다고 하는...남들은 다 팔아재낄때...

그 기업과 사업을 보고 어려움은 있겠지만 쉽게 쓰러지지는 않을 것 같다면...난 들어간다.

보잉도 그랬고, 이번에 UNH도 그러하다. 지난번 보잉사태가 터졌을때..JNJ의 재판이슈때도 그렇고, 이번에 UNH사태까지...

어김없이 난 쇼핑을 했다. 그냥...이런때 아니면 싸게 어떻게 사겠나..하는 마음으로 매수한다.

3. 리츠(Reits) 및 고배당주

출처:webull

나의 사랑하는 리얼티인컴 O와 디지털리얼티 DLR의 비중은 점점 늘어가고 있다.

특히 리얼티인컴의 365 O 프로젝트는 끝이 보이기 시작한다.

이웃블로거 펀홍배당님의 제안으로 1차목표로 365주를 모으는 프로젝트.

https://m.blog.naver.com/army2062/221346019408

 

리얼티 인컴( 티커:O ) 365 "오" 프로젝트를 시작합니다.

원래는 리얼티 인컴을 다 모으고 나서 프로젝트를 밝히려고 했으나 그러면 내 의지가 약해질 거 같아 먼저 ...

blog.naver.com

빨리 365 O프로젝트를 끝내고 천주교(1000주)로 들어가는 프로젝트를 진행해보려고 한다.

내가 리츠주를 볼때 3가지를 중요하게 보는데. 이런 면에서 리얼티인컴은 아주아주 우등생 전국1등 모범생이다.

  • 배당성장
  • FFO, AFFO
  • Net Lease

4. 네버슬립펀드

출처:webull

이건 머....그냥 알디슨님 믿고 간다.

그냥 기계적으로 동일비중으로 매수한다. 성과도 좋고,

특히 배당성장에 있어서 뛰어난 종목들이라 그 추이가 정말 기대가 되는 종목들이다.


이렇게 이번달도 무서운 자본주의 사회에서 낙오되지 않도록 노력한 결과물에 대해 얘기해보았다.

나는 이것이 옳다고 믿고 있다. 그리고 이는 계속 될 것이다.

이만 19년도 6월 미국주식 배당금 결산을 마친다.

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